البنك اختتم العام الماضي بأداء مالي جيد وأصول مستقرّة ومركز رأسمالي قوي
43.5 مليون دينار أرباح «برقان» عن 2023
- عبدالله الناصر: البنك حافظ على قاعدة مالية قوية ونموذج عمل مرن
- وضعنا أسس إستراتيجيتنا طويلة المدى للتحوّل والتغيير مع رؤيةورسالة جديدتين
- إعادة التوزيع الإستراتيجي لأصول محفظة البنك وتقييم جوانب معيّنة من عملياتنا الشاملة
أعلن بنك برقان نتائجه للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، حيث اختتم البنك العام بأداء مالي جيد وأصول مستقرّة ومركز رأسمالي قوي، ببلوغ إيراداته 222 مليون دينار، مدعومة بنمو صافي الدخل من غير الفوائد بنسبة 8 في المئة لتصل 87 مليوناً.
وحقّق «برقان» دخلاً قويّاً من الفوائد وصل إلى 135 مليون دينار، بينما بلغت الأرباح التشغيلية 106 ملايين، كما سجل دخلاً صافياً للمساهمين بقيمة 43.5 مليون في 2023، بانخفاض هامشي عائد إلى خسائر بنك برقان - تركيا جراء التضخم المرتفع في تركيا وعدم وجود إيرادات من مصرف بغداد الذي تم بيعه في الربع الأول من2023.
ولفت البنك في «بيان» إلى أن جودة أصول «برقان» حافظت على استقرارها، إذ بلغت نسبة القروض المتعثّرة 2 في المئة بنهاية 2023، مع انخفاض في تكلفة الائتمان إلى 10 نقاط أساس، متحسّناً من مستوى 40 نقطة أساس في 2022.
وذكر «برقان» أنه استمر بتنفيذ إعادة التوزيع الإستراتيجي لأصول محفظته كأولوية قصوى وركيزة أساسية ضمن إستراتيجيته الشاملة للتحوّل والتغيير، وذلك بعد استكمال عملية بيع حصته في مصرف بغداد خلال الربع الأول من 2023، إضافة إلى بيع 52 في المئة من حصته في بنك برقان - تركيا، خلال الربع الرابع من العام ذاته.
وأوضح البنك أنه نتيجة لهذه الصفقات، ارتفعت مستويات رأس المال بشكل كبير في 2023، مع تحسّن ملموس في ملف مخاطر البنك، كما ارتفعت نسبة حقوق المساهمين (CET1)، بمقدار 270 نقطة أساس إلى 13.5 في المئة، وارتفاع نسبة رأسمال الشريحة 1 بمقدار 290 نقطة أساس إلى 16.1 في المئة في حين ارتفعت نسبة كفاية رأس المال بمقدار 320 نقطة أساس إلى 20 في المئة حتى نهاية السنة المالية 2023.
نهج أكثر جرأة
وتعليقاً على النتائج، قال رئيس مجلس إدارة «برقان» الشيخ عبدالله ناصر الصباح: «2023 كان من أكثر السنوات المحوريّة في تاريخ البنك، والتي تمتدّ لما يُقارب 50 عاماً، حيث وضعنا أسس إستراتيجيتنا طويلة المدى للتحوّل والتغيير، مع رؤية ورسالة جديدتين. وقد حافظ (برقان) على قاعدة مالية قوية ونموذج عمل مرن، ولكن لضمان تسجيل نمو مستدام في السنوات المقبلة، كان من الضروري أن نتبنى نهجاً أكثر جرأة لتحقيق هذا التقدّم».
وأضاف: «تتطلّب إستراتيجيتنا الجديدة ضخّ استثمارات كبيرة في عملياتنا، سواء في البنية التحتية الرقمية والتكنولوجية، أو في تطوير رأسمال البنك البشري. ولا بد من التركيز على الموازنة بين جهود تسريع وتيرة النمو والإدارة الفعالة للمخاطر، مع الحفاظ على حقوق المساهمين».
وفي إطار تركيز «برقان» على تعزيز عملياته في الكويت، أكد الناصر: أن «أحد محاور إستراتيجيتنا للتحوّل هو تعزيز نشاطنا الأساسي في الكويت، وهدفنا مواصلة إعادة التوزيع الإستراتيجي لأصول محفظتنا، وإعادة تقييم جوانب معينة من عملياتنا الشاملة وتحسينها بما يتماشى مع أهداف أعمالنا الأساسية، حيث يتضمن ذلك إعادة هيكلة محفظة برقان، والاستمرار في التخارج من الأصول غير الأساسية، والاستثمار في أسواق جديدة، والبحث عن فرص نمو في قطاعات غير مستغلة».
وأشار إلى المركز المالي القوي والمكانة المستقرة لـ «برقان»، واللذين ينعكسان بوضوح من خلال استمرار البنك في الحصول على تصنيفات ائتمانية مميزة، عند الدرجة الاستثمارية، من جميع وكالات التصنيف الرائدة مع منحه نظرة مستقبلية مستقرة.
وذكر أنه لايزال البنك يحافظ على موقعه المتقدّم في التصنيف من قبل كافة وكالات التصنيف الائتماني الرئيسية، حيث كان تصنيف قدرة المصدر على الوفاء بالالتزامات طويلة الأجل من قبل وكالة فيتش «A» مع نظرة مستقبلية مستقرّة، وتصنيف الودائع طويلة الأجل من قبل وكالة موديز «Baa1» مع نظرة مستقبلية مستقرة أيضاً. بينما كان التصنيف الائتماني للمصدر من قبل ستاندرد آند بورز «+BBB» مع نظرة مستقبلية مستقرة، وكذلك أكدت كابيتال إنتيليجنس تصنيف العملات الأجنبية طويلة الأجل عند «+A» مع نظرة مستقبلية مستقرة.
ريادة في الابتكار
وقال الناصر: «تعزيز تجربة العملاء يعتبر ركناً أساسياً في الاستراتيجية الجديدة لـ (برقان)، ولذلك فإن البنك واصل خلال 2023 سعيه الدؤوب نحو توفير تجربة مصرفية متميزة لمختلف شرائح العملاء».
وأضاف: «نحن نعتمد نهجاً متكاملاً ومدفوعاً بالابتكار في توفير حلولنا المصرفية للعملاء. كما أننا نسعى إلى دمج تحوّلنا الرقمي مع التزامنا الراسخ باتباع أساليب حديثة في تطبيق مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG)، وذلك بهدف تقديم تجربة مصرفية متطورة للعملاء وأكثر شمولاً وتخصيصاً، وتعتبر الرقمنة جزءاً أساسياً في إستراتيجيتنا لتحقيق أهدافنا في تمكين العملاء من القيام بعمليات مصرفية مميزة وأكثر ابتكاراً واستدامة».
وتابع: «لقد بدأنا تنفيذ إستراتيجيتنا الشاملة للتحوّل والتغيير، و2023 مهّد الطريق لما نسعى إلى ترسيخه على أنه طريقة برقان في تقديم الخدمات المصرفية».
83 في المئة عمالة وطنية
ولفت الناصر إلى أنه بحلول نهاية 2023، وصلت نسبة العمالة الوطنية في «برقان» إلى 83 في المئة، متجاوزاً حدود المتطلبات المفروضة من قبل الجهات المعنية في هذا الخصوص بما يزيد على 13 في المئة، علماً بأن هذه النسبة تُعتبر من بين أعلى النسب في سوق العمل على مستوى القطاع الخاص بشكل عام والمصرفي بشكل خاص، كما شكّل الكويتيون 95 في المئة من إجمالي التعيينات التي تمت خلال العام الماضي، في حين شكّل العنصر النسائي 48 في المئة من إجمالي العمالة في البنك خلال العام 2023، ما يؤكد نهج البنك القائم على المساواة في تطوير رأسماله البشري.
ونوّه بأنه بناء على فلسفة البنك الرائدة في تطوير رأسماله البشري، فقد حصد جائزة التميّز في إحلال العمالة الوطنية، من مجلس وزراء العمل والشؤون الاجتماعية بدول الخليج، وتُعتبر هذه الجائزة المرموقة والمخصّصة لشركات القطاع الخاص التي تحقّق أعلى نسبة توطين للوظائف على مستوى دول المنطقة، دليلاً واضحاً على التزام «برقان» بإستراتيجية التوطين والإحلال.
وبيّن الناصر أنه إضافة إلى الحرص على استقطاب أفضل الكفاءات الوطنية، جدّد البنك تحديد مسارات وظيفية لضمان تطوير خبرات جميع الموظفين وصقل مهاراتهم، وفي هذا الإطار وفّر أكثر من 46994 ساعة من المواد التعليمية والتدريبيّة لأكثر من 758 موظفاً كويتياً.
وفي إطار رؤيته الجديدة، يسعى البنك إلى مواصلة مسيرة التطوير في جميع أعماله وخدماته، ويشمل ذلك الاستمرار في توسيع قاعدة العملاء لخدمة الأفراد والشركات والمشاريع الصغيرة والمتوسطة عبر باقة من المنتجات الأكثر تنوّعاً، إلى جانب مواكبة وتوفير أحدث الحلول المالية والارتقاء بتجربة العملاء إلى مستويات أعلى وأكثر تخصيصاً.
222 مليوناً إيرادات البنك
135 مليوناً دخلاً من الفوائد
106 ملايين أرباحاً تشغيلية
2 في المئة نسبة القروض المتعثّرة
8 في المئة نمواً بصافي الدخل من غير الفوائد
تطوير رأس المال البشري
أوضح الناصر أن التركيز على الاستثمار في تطوير رأس المال البشري يُعدّ جزءاً أساسياً من الاستراتيجية الجديدة لـ «برقان»، وقال: «إن البنك عمل في 2023 على إعادة هيكلة واسعة النطاق، تضمّنت العديد من التعيينات والترقيات الإستراتيجية على مستوى القيادات التنفيذية لترسيخ مكانة البنك بين أكثر البنوك تقدّماً وتأثيراً في الكويت».
وذكر أن البنك يواصل، ضمن أولوياته، تخصيص استثمارات كبيرة لتنمية موظفيه وتمكينهم من شغل المناصب القيادية، في إشارة واضحة إلى التزامه بتنمية رأس المال البشري وتطويره بشكل مستمر، والمضيّ قُدماً بقيادة خطط البنك نحو التحوّل والتغيير.
وأفاد بأن البنك تُوّج خلال 2023، بشهادة «Great Place to Work®» (أفضل بيئة للعمل®)، وتصنيفه من أفضل أماكن العمل في الكويت وآسيا، حيث تم اختياره ضمن قائمة أفضل 20 مكان عمل في الكويت لعام 2023، إضافة إلى تصنيفه في المرتبة 27 بين الشركات الكبرى ضمن قائمة أفضل أماكن العمل في آسيا 2023.
